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宏观环境分析与资产配置

作者:高老师  来源:标杆考察游学网  发布时间:2024-07-21 16:10  浏览量:

【课程背景】

全球宏观格局正处于百年大变局之中,中美格局转变、三期叠加 与危疾影响, 致使中国富裕家庭财富增长与风险叠加并存。该课程将 使学员掌握资产配置原理与实践应用,洞悉金融市场各类资产在家庭

财富管理中的价值与功用, 从而具备资产配置方案制作与呈现能力。

【课程大纲】

第一讲:趋势分析与资产配置的价值

一、问题——富裕家庭资产配置案例

(一)L 先生家庭资产配置缩水

(二)H 先生家庭财富管理误区

(三) Z 女士家庭资产分割惨剧

二、原因——资产配置的误区与局限

(一)家庭资产配置常见误区

(二)家庭资产配置的局限性

(三) 家庭风险管理常见问题(招商银行参观考察)

三、解决——提升专业资产配置能力

(一)客户:财富管理的投资者教育

(二) 自我:专业资产配置服务能力

(三) 机构:完善体制、产品、服务

四、测试——资产配置专业能力测试

(一)游戏:资产配置游戏模拟

(二) 讨论:是什么导致了资产配置的不同?

(三) 点评:资产配置的影响因素

五、原理——资产配置核心原理

(一)资产配置现代投资理论

(二) 降低波动性、提高风险回报比

(三) 案例:简单投资组织资产表现

第二讲:资产配置沙盘模拟

一、资产配置沙盘说明

(一)资产配置沙盘模拟游戏逻辑

(二) 资产配置沙盘模拟游戏道具

(三) 资产配置沙盘模拟游戏规则

二、资产配置沙盘模拟

案例一:通用客户资产配置

案例二: 富裕客户资产配置

案例三: 中高净值客群资产配置

三、研讨:资产配置策略

(一)资产配置发展历程

(二) 历年大类资产研究

(三) 不同时期的资产配置策略

第三讲:资产配置策略与技术

一、洞察——观察塑造投资环境的格局

(一)全球:全球宏观格局研究

(二) 国家:财税政策与产业结构

(三) 行业:产业供应链研究

(四) 企业:企业核心竞争力研究

二、定位——定位家庭财富目标与阶段

(一)家族:家族趋势分析技术

(二) 家庭:家庭生命周期与财富目标

(三) 个人:个人职涯周期与转型布局

三、策略——选择与调整资产配置策略

(一)核心与卫星配置技术

(二) 战略与战术配置技术

(三) 跨经济周期配置技术

(四) 跨资产类别配置技术

(五) 全球资产配置技术

(六) CMS 资产配置模型

四、配置——金融产品类型

(一)现有资产调整

(二) 金融产品配置

五、甄选—— 明细底层资产,规避投资风险

(一)现金类: 银行与平台危机带给家庭的损失

(二) 固收类: 固收类产品底层资产甄选

(三) 保险类: 偿付能力与经营本质

(四) 房产类: 人口趋势与不动产盘活

(五) 权益类: 项目标的实地调研与考察

(六) 创新类: 批判推理的逻辑思考

六、平衡——家庭资产配置再平衡

(一)经济周期与大类资产

(二) 资产配置影响因数: 金融、经济、政治、社会

(三) 案例:现金类资产配置再平衡

(四)案例:保险类资产配置再平衡

(五)案例:房产类资产配置再平衡

「宏观环境分析与资产配置」咨询电话:18612932723(同微信) 高老师

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